روزنامه اطلاعات استان اصفهان روزنامه اطلاعات استان اصفهان
شاید این مطالب برایتان مفید باشد
قوانین جدید و شرایط دریافت دسته چک
بانکی توسط افراد مختلف مشخص شد.
خبرآنلاین نوشت: دریافت دسته چک یکی از
مهم‌ترین خدمات بانکی برای فعالان اقتصادی،
کسب‌وکارها و اشخاص حقیقی است که به
اعتبار مالی آنها کمک می‌کند.
در سال ۱۴۰۴، با هدف افزایش شفافیت و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی، تغییرات مهمی در شرایط صدور دسته چک صیادی اعمال شده است.
شرایط جدید دریافت دسته چک ۱۴۰۴ چیست؟
از مرداد ماه ۱۴۰۴، بانک مرکزی ایران با ابلاغ بخشنامه‌ای جدید، دریافت دسته چک را منوط به ثبت اقامتگاه اصلی مشتریان در سامانه ملی املاک و اسکان کرده است.
این اقدام بخشی از اجرای قانون مالیات‌های مستقیم و مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است که به‌صورت جدی از سوی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دنبال می‌شود.
نکات کلیدی جدیدترین قوانین گرفتن دسته چک به شرح زیر است:
ثبت اقامتگاه در سامانه ملی املاک: از مرداد ۱۴۰۴، تنها افرادی که اقامتگاه اصلی‌شان در این سامانه ثبت شده باشد، امکان دریافت دسته چک را خواهند داشت.
تطابق کد پستی و نشانی: بانک‌ها موظف‌اند کد پستی اظهار شده توسط مشتری را با اطلاعات سامانه املاک تطبیق دهند. در صورت عدم تطابق، صدور دسته چک به‌صورت سیستمی امکان‌پذیر نخواهد بود.
استعلام دو مرحله‌ای: بانک‌ها باید حداقل در دو نوبت، از طریق روش‌های اطلاع‌رسانی، این الزام را به مشتریان خود اعلام کنند.
عدم ثبت، ممنوعیت خدمات بانکی: افتتاح حساب، صدور دسته چک، اعطای تسهیلات و سایر خدمات بانکی در صورت عدم ثبت اقامتگاه در سامانه، متوقف خواهد شد.
چرا این تغییرات انجام شده است؟
هدف اصلی بانک مرکزی از این تغییرات، افزایش شفافیت مالی، جلوگیری از پول‌شویی و اطمینان از صحت اطلاعات مشتریان است.
با این کار، بانک‌ها می‌توانند محل سکونت مشتریان را دقیق‌تر شناسایی کنند و از سوءاستفاده‌های احتمالی در صدور دسته چک و ارائه تسهیلات جلوگیری کنند.
مراحل ثبت اقامتگاه برای دریافت دسته چک
برای دریافت دسته چک با شرایط جدید، لازم است مراحل زیر را طی کنید:
-
مراجعه به سامانه ملی املاک و اسکان
• ثبت دقیق و صحیح نشانی و کد پستی محل اقامت اصلی
• تأیید اطلاعات وارد شده و اطمینان از تطابق آنها با مدارک شناسایی
• اطلاع به بانک خود برای استعلام و تأیید ثبت اطلاعات
